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累计净值和单位净值有区别吗

作者：烟栀发布时间：2022-06-10浏览：479

　　累计净值和单位净值有区别吗

　　累积净额和单位净额有区别。单位净值是指基金的销售价格，即成本价，基金的总资产是指用该基金的资金购买的所有投资商品，如股票、债券、银行存款等。基金的累计净值是指基金的最新净值和基金历史上所有股息业绩的总和。基金进行分红或解散时，单位净值的一部分会被扣除，单位净值和累计净值之间会出现差异。

　　累计净值和单位净值之间有什么区别

　　1、定义不同：单位净额是指某一天基金的单位价值，即该基金当天的价格。基金累计净值是基金成立以来每天增减的累计。

　　2、计算公式不同：单位净额=(资产总额-资金负债总额)/资金份额总额，累积单位净值=单位净值+每笔累积红利的利息金额。

　　3、投资者的选择不同：单位净值反映了基金当天的价格情况，短期投资者可以据此预测最近的趋势。累计净值是基金成立以来每天增减的累计，长期投资者可以以此为重要参考标准预测基金的趋势。

　　累计净值和单位净值哪个有参考价值

　　累计净值是基金净值与成立以来股息业绩之和，可以更直观、更全面地反映基金运营期间的历史业绩，结合基金的运营时间，可以更准确地反映基金的实际业绩水平。在同一时间段内，当单位净值和累计净值相同时可以参考哪个，但当累计净值高于单位净值时，则应参考累计净值。因为累积净额越高，基金成立后获得的收益就越多。

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