“密西西比骗局”是怎么一回事
作者:残颜发布时间:2023-02-14浏览:457
世界第一宗隔山买牛的大骗局 人类历史上最早的大规模商业骗案,相信是发生于十八世纪初叶的所谓“密西西比计划”(Mississippi Scheme),发生的年期是一七一七至一七二○年,地点是法国巴黎;而主谋则是当时家喻户晓现在仍经常被经济学界中人提及的罗约翰。在未谈这件精彩百出、投资者肯定大有会心的历史性骗案之前,粗略地介绍一下主角的生平,是有必要的。
花花公子罗约翰 罗约翰John Law)一六七一年生于苏格兰首府爱丁堡一个兼营黄金首饰的银行世家;他的家世,我们不必查考,我们从约翰的父亲购入一大片土地并将之冠以家族姓氏一事上,可见他确是发了大财的银行家已经足够。
罗氏家族拥有的土地称为Low of Lauriston,位于Lothian郡中西部,精细的苏格兰地图迄今仍有此记录。 约翰是罗氏家族的长子,十四岁那年,即在家族银行中任职,长子嫡孙承继祖业,是英国千百年来的传统,因此,他进入银行跟随乃父办事,是完全合理的。从仅有的有关资料中,我们知道约翰精于心算,对银行业务,特别是信贷有浓烈的兴趣,到了十七岁,他对苏格兰银行业的操作已有深刻的认识。 就在十七岁(一六八八年)这一年,约翰“二世祖”的本性开始浮现,他喜好奇装异服,更喜和女性厮混,以致未几即获得花花公子(Beau)的绰号。
约翰所以在这一年劣根性尽现,原来是老父患急症辞世,突然成为“没王管”,由“失匙夹万”变成“有匙夹万”。他的多姿多彩的骗子生涯,亦始于这一年。等他办妥乃父丧事之后,他竟然将银行和物业管理权交给追随他父亲多年的职员,只身前赴伦敦“探险”。
年轻、英俊、多金和完全独立自主,罗约翰在伦敦过着花天酒地狂赌乱嫖的日子。在最初数年,幸运之神对他十分眷顾,他可说逢赌必赢,追求女性从未失手……但是,这种际遇亦种下了他不能自制的狂赌和遇上漂亮女性就想占为己有的狂妄性格,他的命运至此已可以预测——在赌场上输尽所有,为了一个女人(E.Vllliers,后来成为女伯爵;这是题外话,表过不提)和情敌威尔逊(E.Wilson)决斗,当场将之射杀,被死者家属控以谋杀并判处死刑,后改终身监禁,就在上诉期间,罗约翰越狱逃遁,成为通缉犯。不过英国法律已无法奈他何,因为就在越狱后二三天,他已安抵荷兰。
是年罗约翰二十六岁。屡创新猷不获接纳 他在欧陆漫游三年之久,期内日间潜心研究欧陆特别是当时最发达的荷兰阿姆斯特丹的银行制度,晚上流连赌场妓院。由于他对英国银行制度有丰富的实践经验,因此,互相印证之下颇有心得。
一七○○年,他的《成立贸易局的理由和建议》(Proposals and Reasons for Constituting a Council of Trade在爱丁堡出版。可惜未引起广泛注意。至于他当时是否潜回苏格兰,抑或仅将稿件寄回,史家并无交代。 《成立贸易局的理由和建议》虽然反应冷淡,但苏格兰政府漠视伦敦对他的判决,无意将罗约翰缉拿归案,这令他有胆量回归故里,探视亲人;经过欧陆三年“学习旅行”罗约翰此时已满肚密圈、满脑计划,不久后他公开提出组织“土地银行(Land Bank,反对此计划的人称之为Sand Bank)的建议,可说是信用集资的先驱。
他的构想是发行一些附有在一定期限内以特定价格认购土地的普通股,其吸引投资者的地方是股票面值低于土地市价,比如土地每方英尺十元,可认购一方英尺土地的普通股售价九元,至于投资者能否获利,要视认购期满时的地价。当然,由于资料之不完善,笔者无法获知此一计划的详细条件和操作程序,不过就简略的记述中,我们当知这种方法,正是过去曾一度很流行的“认股权证”的“祖先”。 大概是由于太新奇和罗约翰本人的声誉有问题,因此,苏格兰国会经过整整三个月的辩论后,决定反对这一计划在苏格兰推行,这对罗约翰是一个沉重的打击。可以想像,如果此计划得售,加上他请求伦敦赦免他的谋杀罪获准,他就不致再横渡英伦海峡,重赴欧陆,而“密西西比计划”亦就无由产生了! 此后十四年,罗约翰在荷兰、德国、比利时(当时称Flanders)、匈牙利、意大利和法国,过着典型花花公子的生活;他的经济来源,主要是从赌桌上得来,虽然史书对他是否在赌桌上“出术”并无记载,但他曾被威尼斯和热拿亚政府递解出境,相信应与在赌场“行为不检”有关。
他在巴黎时,亦被列为不受欢迎人物,警方定期限他离境,可幸他这时已结识了两位权倾一时的贵族,由他们出面担保,方能在法国居留。知己当权当时得令 这两位担保人之一的奥兰公爵(Duke of Orleans),是知名的同性恋者,至于他们是否有一手,史书并无记载,唯公爵对罗约翰引为知己,对他的金融知识更大为欣赏。通过他的关系,罗约翰向当时的财政大臣提出了一项发行纸币复苏法国经济的计划,但由于法国国王路易十四以他不是天主教徒而拒予接见,令其计划胎死腹中;他于失意之余,在他的法国朋友介绍下,前赴意大利,投奔夏蕙公爵(Duke of Savoy)门下,向他推销他的“土地银行”计划,后者以本身财力不足为由,无意采纳此一计划,不过,他强烈建议罗约翰重回法国,再向法皇晋言献策,以他之见,法国人的性格对其计划一定有兴趣。事实上,由于法王路易十四于一七一五年驾崩,皇太子时年仅七岁,奥兰公爵任摄政,这种形势对罗约翰大为有利另一方面,由于路易的奢华浪费而出现大量赤字,当时国债高达三十九亿法郎(当时称为Livre),但岁入只存一百四十二亿。
在这种恶劣的环境下,摄政的首务是如何增加国库收人,而在诸多宣布国家破产之类的“不切实际”的建议中,法国政府终于采纳了罗约翰的计划。 他的计划,现在看起来当然毫无新意,但在十八世纪,却是非常新奇。罗约翰建议政府以法王名义成立一家银行,由这家银行发行纸币,以补金属硬币之不足;这些纸币以法国王朝的信誉作保证和以土地作抵押品。
就在政府讨论他的计划的同时,罗约翰将他著作译成法文发表,利用传播媒介,确立了作为“财经专家”的地位。 一七一六年五月五日(一说二日),法国政府颁布法令,允许罗约翰创办中央银行(Banque Generale),以发行纸币、票据贴现及接受存款为主要业务。 迄今为止,罗约翰对金融事务已很有经验,这家银行在他的技巧经营下,声誉蒸蒸日上,不久之后,其所发行的纸币价值竟然在金属硬币之上。
其所以如此,皆拜法国政府不断宣布金属硬币贬值所致——金属硬币对罗氏公司发行的钞票贬值,等于后者不断升值……。法国政府首先为罗约翰催眠,法国人民接着为他而疯狂,是可以理解的了。 就在法国人快将如痴如醉的时候,罗约翰公开发表声明,建议政府立法,对不赎回他发行的纸币的银行家处刑!这令人民对罗约翰的信心大增,他的纸币更形抢手,势所必然。“密西西比计划”出笼 用现代的眼光看,罗约翰的做法不过是制造通货膨胀而已,在他猛印钞票之下,当时的经济的确呈欣欣向荣之状,而最重要的是,法国政府因此有足够的钞票偿还债务。
因此,在不足一年内,罗约翰的中央银行在全国各城市大开分行。 罗约翰的成功自然令法国政府十分欣赏,他的地位如日中天,固不待言;但法国政府棋差一着的是,由于对纸币的迷信,竟然宣布放弃金属硬币,这使政府可以从心所欲印刷钞票,摄政有所需,就下条子“多印些钞票”,结果,据一项统计显示,法国政府当时发行的无抵押无储备的纸币高达十亿法郎,以致伏下了未来不可收拾的金融危机。 就在这种有利气氛下,罗约翰的“密西西比计划”出笼了。
密西西比为美国南部一州,以世界第一大河密西西比河为名;十七世纪初叶,法国人从加拿大南下,将密西西比河西岸地区占据,并将之命名为路易斯安那(Louisiana)。笔者在此不拟重述美国拓荒初期这段历史,因为知道这段“过节”,对了解本故事的发展已很足够。 罗约翰的计划是,路易斯安那遍地黄金,因此应该大力开发;他于一七一七年八月成立的“西方公司”(Compagnie d'Occident)愿意负担这一“推行殖民事务”的任务,他要求法国政府允许他经营土地和征税的权利。法国政府对罗约翰已言听计从,他的公司遂获得密西西比河、俄亥俄河和密苏里河流域的专利开发权;该公司共分二十万股,每股票面五百法郎。
用现在的话说,这就是公开发行股票。由于天时地利人和的配合,加上纸币虽泛滥而未成灾,新股引起一场全面性的史无前例的抢购狂潮。中央银行信誉昭著,罗约翰“牙齿当金使”;另一方面,法国政府全力支持,今天颁发开发土地专利,明天颁发开采金矿专利,后天颁发烟业专卖权,在好消息满天飞的极度有利的情形下,人们对罗约翰任主席的公司信心大增,是很自然的。
一七一九年年初,法国政府再批准“西方公司”属下的A.Crozat公司获得经营东印度、中国和南海的专利经营权;为此,公司发行五万新股,票面每股一百法郎。各显神通抢购股票 法国人对罗约翰的信心太强了,以致发行五万新股的申请数量高达三十万股,这在十八世纪初叶的社会,已是非常惊人的了。包括王亲贵胄�。
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